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Faude Bancario formas de prevenirlo
 
 


Cómo Prevenir el Fraude Bancario



Proteja su dinero, sus inversiones y sobretodo, su crédito, del creciente peligro que representa el fraude y el robo de identidad.

¿Cuáles son las transacciones fraudulentas más comunes?

Robo de identidad.

Falsificación de documentos.

Falsificación de firmas.

Robo de cheques

Algunas medidas de precaución que puede tomar son:

Tenga cuidado a quien ofrece sus datos personales, tales como su nombre completo, dirección, número de seguro social, fecha de nacimiento y números de cuentas.

Mantenga un archivo seguro de sus documentos (recibos de su tarjeta, estados de cuenta, etc.).

Destruya los documentos innecesarios que contengan información personal.

Utilice servicios de débito electrónico o pago directo de su nómina, cheque de seguro social, retiro, etc.  Abra una cuenta aparte para estos propósitos.

Nunca proporcione sus números de cuentas, nombre de usuario, contraseña o número secreto (PIN). No ofrezca su número de tarjeta de crédito ni fechas de expiración.

Nunca anote su PIN o contraseña en su tarjeta de cajero automático (ATM), sus tarjetas de crédito, o su chequera.

Cambie su contraseña con regularidad.

Sea usted quien inicie sus sesiones electrónicas con su banco o con compañías a las que les interese comprarle mercancía por Internet.

Las páginas de navegación segura están identificadas como tal por diferentes símbolos, depende de su "browser." (En Internet Explorer, es un candado amarillo a la derecha de la página.) Verifique que el certificado de autenticidad, (el candado amarillo), pertenezca a la compañía con la que está tratando de efectuar la transacción.

Nunca responda a comunicación por e-mail que usted no ha iniciado.

Nunca ingrese sus datos personales en "pop-ups" (Ventanas no solicitados que aparecen mientras navega el Internet).

Nunca provea datos personales a un agente de tele-mercadeo que le hace una llamada no solicitada.

Revise sus estados de cuenta e informe inmediatamente de cualquier transacción sospechosa.

Informe de inmediato a su institución bancaria o emisor de tarjeta de crédito si descubre que ha perdido o le han robado sus tarjetas ATM, de crédito, o su chequera.  

Ninguno de los bancos panameños le contactará para solicitar información personal a través de e-mail o por teléfono. Solamente pedirá sus datos cuando usted llame directamente al banco para obtener información y/o tramitar una transacción, o cuando ingrese voluntariamente a su servicio de banca electrónica.

Evite responder e-mails fraudulentos o acceder a páginas de Internet ilegítimas para evitar ser víctima de robo de identidad. Esta modalidad también es conocida como "Phishing". El robo de identidad a través de medios electrónicos se ha sofisticado lo suficiente para que estos criminales hayan encontrado la manera de emular las páginas de Internet de instituciones legítimas, utilizando sus "logos" y tipografía para confundir al usuario. Inclusive, los mensajes de correo electrónico fraudulentos aparentan ser de una compañía legítima. Por lo general, estos mensajes de correo electrónico solicitan al usuario oprimir un enlace que les lleva a una página fraudulenta o a documentación ajena, en la cual se solicita información personal del usuario.

¿Cómo proteger su información comercial?

Mantenga control y supervisión de la actividad reflejada en sus estados de cuenta.

Divida las responsabilidades financieras de su empresa entre varios ejecutivos.

Verifique los cheques expedidos de la cuenta.

Guarde documentación bancaria, incluyendo cheques, boletas de depósito, contratos, estados de cuenta, etc., en un lugar seguro y con acceso restringido.

Cambie los códigos de acceso y otra información de identidad si ocurre algún evento sospechoso, o si la persona a cargo del acceso es reemplazada.

Destruya los cheques anulados y datos financieros que no desea, o no necesita conservar, pero que contienen información de su compañía.

Mantenga comunicación con su banco sobre las actividades de sus cuentas y transacciones.

Realice auditorias periódicas de sus libros financieros.

Reporte intentos de fraude

Si sospecha que ha recibido un e-mail fraudulento o una comunicación sospechosa a través del Internet o teléfono, comuníquese con su institución bancaria, las agencias principales de informe sobre crédito y la policía nacional.



FUENTE: www.firstbankpr.com

Recopilado por Jorge Marti

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